Projeção de Caixa: como saber se a agência vai aguentar despesas futuras
Diferente do Fluxo de Caixa, que olha para trás, a Projeção de Caixa analisa exclusivamente lançamentos futuros (a receber e a pagar) — dando uma base real de como a agência estará nos próximos meses, em três formatos: tabela detalhada por categoria, gráfico de barras, ou extrato cronológico.
Acesse e escolha a visualização
Três abas, cada uma com um propósito de análise diferente.
Acesse em Financeiro > Relatórios > Projeção de Caixa.
Escolha entre as três opções de visualização, faça os filtros de datas futuras e conta bancária, e defina o nível de detalhamento.
Leia a aba Projeção de Caixa
A visão tabular, mês a mês, com o detalhamento que você escolher.
Veja os dados em formato de tabela, mês a mês: valores a receber, a pagar e o saldo final projetado. Na opção "detalhado", consulte também categoria e subcategoria dos lançamentos futuros.
O resumo do relatório traz: Valores a Receber, Valores a Pagar, Lucro/Prejuízo, Abertura de Contas, Transferência entre Contas, Saldo Inicial da Conta e Saldo Final.
Veja a aba Gráfico
Para quando uma leitura visual rápida vale mais que a tabela detalhada.
Pela navegação superior, visualize Receitas, Despesas, Lucro/Prejuízo e Saldo Final futuros num gráfico de barras.
Consulte a aba Extrato
O mesmo formato de extrato bancário, mas mostrando o que ainda vai acontecer.
Configure os filtros de conta e data (sempre do mês vigente em diante).
Os itens aparecem em ordem cronológica, no mesmo formato de um extrato bancário: valor, data e saldo final da conta — com a diferença de que tudo é projeção futura. Vermelho para futuras saídas, azul para futuras entradas, com resumo do período e resultado final ao término.
Exporte o relatório
Leve a projeção pronta para uma reunião de planejamento financeiro.
Imprima em PDF ou gere a versão em Excel pelos ícones no canto superior direito.
O que todo mundo pergunta antes de usar a Projeção de Caixa
Qual a diferença entre Projeção de Caixa e Fluxo de Caixa?
O Fluxo de Caixa mostra apenas o que já aconteceu (lançamentos realizados). A Projeção de Caixa mostra exclusivamente lançamentos futuros (a receber e a pagar). Veja a comparação completa em Fluxo de Caixa x Projeção de Caixa.
A Projeção considera contas já atrasadas?
A projeção foca em lançamentos futuros a partir da data filtrada — para acompanhar especificamente o peso de atrasos e inadimplência, use os Indicadores Financeiros.
Qual visualização devo usar para apresentar num comitê financeiro?
O Gráfico costuma ser o mais direto para uma leitura rápida de tendência. Para o detalhe por categoria, use a aba Projeção de Caixa; para conferência linha a linha, use o Extrato.
Com que frequência devo consultar a Projeção de Caixa?
Não há uma regra fixa, mas consultar mensalmente — sempre antes de assumir novos compromissos financeiros — ajuda a antecipar apertos de caixa com tempo suficiente para agir.
Ainda precisa de ajuda? Fale com a gente pelo suporte@iclips.com.br ou pelo chat da plataforma.